Зачем нужна AML-проверка и чем она отличается от других методов
Начнем с того что сама проверка нужна для обеспечения Вашей безопасности и безопасности ваших криптоактивов.
Сервисы с рейтингами представлены на сайте https://skanamlinfo.ru/
Особо стоит выделить первый сервис от кошелька TRUST WALLET! Он позволяет посмотреть где и на каких биржах ваши активы могут быть заморожены при пополнении!
Криптовалюта – одна из разновидностей цифровых денег, альтернатива фиатной валюте, которая существует в материальной форме. Уже не одно десятилетие главный тренд денежного рынка – перевод активов в цифровой формат и трейдинг. Безопасную работу на криптобиржах обеспечивают всевозможные проверки, в том числе AML, не пройдя которую можно столкнуться с блокировкой транзакции и аккаунта. Что такое AML-проверка, для чего она нужна и в чем заключается ее уникальность, поговорим в этой статье.
Расшифровка понятия
Словосочетание Anti-Money Laundering (аббревиатура AML) дословно переводится как борьба с отмыванием денег. Таким образом, AML-проверка – эта система мероприятий, направленная на противодействие выводу из тени незаконно полученных средств путем подмены фактических источников дохода на фиктивные. Такая проверка применяется практически во всех платежных системах, а не только в криптовалютных. Задача AML – собрать и проанализировать сведения о клиентах. Проверка предполагает использование большого количества разных технологий и инструментов, в том числе и KYC. В рамках процедуры отслеживается движение средств на счету, фиксируются сомнительные операции, устанавливаются временные ограничения на использование капитала. Высокую степень достоверности обеспечивает тесное сотрудничество с регуляторами финансового рынка государства, где зарегистрированы кошелек и биржа. Для каждой конкретной площадки действует отдельный набор мер, зависящий от юрисдикции, к которой она принадлежит.
Какие бывают проверки
Платежными сервисами, помимо AML-проверки, могут использоваться следующие методы:
- KYC (Know Your Customer, дословно – «знай своего клиента»). Содержит базовый набор мероприятий и обычно применяется в рамках более сложных AML и CFT. Включает идентификацию личности и проверку адреса по предоставленным клиентом документам: ID-карте, выписок из банка, счетов по ЖКХ. Допускается собеседование по видеосвязи.
- CFT (Counter-Terrorist Financing, дословно – «борьба с финансированием терроризма»). Направлена на пресечение попыток спонсировать деятельность экстремистских/террористических организаций. С этой целью система отслеживает транзакции и при выявлении нежелательных блокирует личный кабинет, проводит внутреннее расследование, передает сведении в правоохранительные органы.
Для чего проверять криптовалюту
Данная сфера чрезвычайно привлекательна для злоумышленников. Дело в том, что криптотранзакции проводятся через децентрализованные блокчейн-сети, и это обуславливает их анонимность. Создаются благоприятные условия для уклонения от налогов, отмывания средств, финансирования преступных группировок.
К тому же, деятельность в этой области до сих пор не урегулирована законом, хотя определенные шаги в этом направлении уже предпринимаются. Таким образом, приобретение крипты в обменниках, на биржах и P2P-площадках, где осуществляются сделки между частными лицами, риск приобрести средства незаконного происхождения, очень велик. Поэтому криптосервисы, регистрируя нового клиента проводят AML-проверкии требуют верификации личности.
Это позволяет им защитить пользователей от мошенников и повысить уровень доверия как со стороны аудитории, так и со стороны регуляторов. Кроме того, в ряде стран такие проверки являются обязательным требованием.
Можно ли себя обезопасить
Чтобы снизить риски при операциях с криптовалютой, следует обращаться в обменники и биржи, репутация которых не подлежит сомнению. Уровень защиты вы увидите при личной регистрации – сервисы проводят проверку и запрашивают верификацию личности.
Также рекомендуется соблюдать правила безопасности:
- уточнять и проверять криптоадрес контрагента на AML-сервисах по шкале рисков;
- периодически менять собственный адрес – на случай, если лица, участвовавшие в сделке, попадут в серный список;
- не использовать основной кошелек при торговле с контрагентами, адрес которых недоступен для проверки;
- сохранять доказательства получения средств в результате сделки, чтобы не подпасть под подозрение, если контрагент привлечет внимание правоохранительных органов.
Заслуживающие доверия сервисы имеют собственные инструменты для проверки операций. Обязательно активируйте услугу и используйте при работе с платформой.